• Tekirdağ, Çorlu
  • info@rotayazilim.net

Kategori: Finans Çözümleri

Açık Bankacılık ile Finansal Yönetimde Yeni Bir ÇağFinansal yönetim, işletmelerin en kritik operasyonlarından biridir. Manuel veri girişi ve gecikmeli raporlar, karar alma süreçlerini yavaşlatır. Açık bankacılık, bu zorlukları ortadan kaldıran devrimci bir yaklaşımdır. ERP sistemleriyle entegre olduğunda, işletmelere finansal verileri üzerinde eşi benzeri görülmemiş bir kontrol ve anlık görünürlük sunar.Açık Bankacılık Nedir ve Neden Önemlidir?Açık bankacılık, bankaların, müşterilerinin izniyle, finansal verilerini üçüncü taraf uygulamalarla güvenli bir şekilde paylaşmasını sağlayan bir sistemdir. Bu paylaşım, Uygulama Programlama Arayüzleri (API) adı verilen teknolojik köprüler aracılığıyla gerçekleşir. Sistem, finansal hizmetlerde rekabeti ve yeniliği teşvik eder. Geleneksel bankacılığın kapalı duvarlarını yıkarak daha bağlantılı ve verimli bir finansal ekosistem yaratır. Türkiye'de TCMB tarafından düzenlenen bu yapı, işletmelerin banka hesap hareketlerini, bakiyelerini ve diğer önemli verileri doğrudan kendi yazılımlarına çekmelerine olanak tanır. Bu durum, finansal operasyonlarda şeffaflığı ve hızı artırır. İşletmeler için bu, sadece bir teknoloji güncellemesi değil, aynı zamanda stratejik bir avantajdır.ERP ve Açık Bankacılık Entegrasyonunun GücüERP Çözümleri, bir işletmenin tüm kaynaklarını tek bir platformda birleştiren merkezi sistemlerdir. Muhasebe, insan kaynakları, tedarik zinciri ve müşteri ilişkileri gibi farklı departmanlar aynı veri tabanını kullanır. Açık bankacılık bu yapıya entegre edildiğinde, finansal veriler otomatik olarak ERP sistemine akar. Bu entegrasyon, özellikle ön muhasebe ve genel muhasebe departmanları için ezber bozan bir nitelik taşır. Manuel banka ekstresi indirme ve verileri tek tek işleme süreci tarihe karışır. Bir müşteri ödemesi banka hesabına ulaştığı anda, bu bilgi anında ERP'ye yansır. Sistem, ödemeyi ilgili fatura ile otomatik olarak eşleştirir ve muhasebe kayıtlarını günceller. Bu seviyedeki otomasyon, hata riskini neredeyse sıfıra indirir. Ayrıca nakit akışı yönetimi de gerçek zamanlı hale gelir. Yöneticiler, anlık verilerle şirketin finansal sağlığını izleyebilir ve daha isabetli kararlar alabilir.Finansal Süreçlerde Otomasyonun Sağladığı AvantajlarOtomasyon, verimlilik artışının ötesinde somut faydalar sunar. Finans ekipleri, zamanlarını veri girmek yerine stratejik analiz ve planlama gibi katma değerli işlere ayırabilir. Bu durum, çalışan motivasyonunu ve şirketin genel performansını olumlu etkiler. Finansal raporlama süreçleri haftalar veya günler yerine saatler içinde tamamlanabilir. Bu hız, işletmelere pazar değişikliklerine karşı daha çevik olma yeteneği kazandırır. Güncel istatistikler de bu dönüşümü desteklemektedir. Örneğin, APQC tarafından yapılan bir araştırmaya göre, otomasyonu etkin kullanan kuruluşlar, faturaları diğerlerine göre 'e varan oranda daha düşük maliyetle işleyebilmektedir. Benzer şekilde, Gartner'ın bir raporu, 2025 yılına kadar orta ve büyük ölçekli işletmelerin 'sinin bulut tabanlı modern finansal yönetim sistemlerini benimseyeceğini öngörüyor. Bu veriler, otomasyonun artık bir tercih değil, rekabetçilik için bir zorunluluk olduğunu gösteriyor.Yapay Zeka ve Geleceğin Finans TeknolojileriAçık bankacılık ve ERP entegrasyonu, finansal teknolojilerdeki inovasyon dalgasının sadece başlangıcıdır. Bu temel üzerine inşa edilen yapay zeka uygulamaları, finansal yönetimi daha da akıllı hale getiriyor. Yapay zeka algoritmaları, ERP sistemindeki devasa veri setlerini analiz ederek gelecekteki nakit akışını tahmin edebilir. Potansiyel finansal riskleri veya sahtekarlık girişimlerini proaktif olarak tespit edebilir. Örneğin, bir müşterinin ödeme alışkanlıklarındaki anormal bir değişiklik, yapay zeka tarafından anında fark edilerek ilgili departmana uyarı gönderilebilir. Bu teknolojiler, işletmelerin reaktif davranmak yerine proaktif stratejiler geliştirmesine yardımcı olur. Gelecekte, ERP sistemleri sadece veri depolayan platformlar olmaktan çıkıp, işletmelere stratejik öneriler sunan akıllı danışmanlara dönüşecektir.Pratik Adımlar: Açık Bankacılık Entegrasyonunu Başlatmak İçin 3 İpucuBu dönüşüme adım atmak isteyen işletmeler için süreç karmaşık görünebilir. Ancak doğru adımlarla bu geçişi sorunsuz bir şekilde yönetmek mümkündür. İşte başlangıç için üç faydalı ipucu:Doğru ERP Çözümünü Seçin: Her ERP yazılımı aynı yeteneklere sahip değildir. Seçeceğiniz sistemin güçlü API altyapısına sahip olduğundan ve yerel bankacılık düzenlemeleriyle tam uyumlu çalıştığından emin olun. İşletmenizin gelecekteki büyüme potansiyelini göz önünde bulundurarak ölçeklenebilir bir çözüm tercih edin.Güvenliği Önceliklendirin: Finansal veriler son derece hassastır. Çalışacağınız teknoloji sağlayıcısının TCMB'nin açık bankacılık standartlarına ve PSD2 gibi uluslararası güvenlik protokollerine uyduğunu teyit edin. Veri şifreleme ve çok faktörlü kimlik doğrulama gibi güvenlik katmanları vazgeçilmezdir.Mevcut Süreçlerinizi Gözden Geçirin: Teknolojiyi sadece eski süreçleri otomatikleştirmek için kullanmayın. Bu entegrasyonu, mevcut finansal iş akışlarınızı yeniden tasarlamak için bir fırsat olarak görün. Hangi adımların gereksiz olduğunu belirleyin ve daha verimli yeni süreçler oluşturun.İnsan Kaynakları ve Kurumsal DönüşümTeknolojik dönüşüm, sadece yazılım ve sistemlerle ilgili değildir; merkezinde insan vardır. Finansal süreçlerin otomasyonu, muhasebe ve finans departmanlarındaki rol tanımlarını değiştirir. Veri girişi gibi tekrara dayalı görevler azaldıkça, çalışanların analitik düşünme ve stratejik planlama yetenekleri ön plana çıkar. Bu noktada insan kaynakları departmanına büyük bir görev düşer. İnsan kaynakları, mevcut çalışanların yeni beceriler kazanması (upskilling) ve farklı rollere adapte olması (reskilling) için eğitim programları düzenlemelidir. Kurum içinde değişime karşı direnci yönetmek ve yeni teknolojilerin faydalarını tüm organizasyona anlatmak kritik öneme sahiptir. Bu dönüşüm başarıyla yönetildiğinde, sadece finansal verimlilik artmaz, aynı zamanda daha yetkin ve motive bir iş gücü yaratılır. Bu da kurumun genel inovasyon kapasitesini güçlendirir.Sonuç olarak, açık bankacılık ve ERP entegrasyonu, işletmeler için sadece bir verimlilik aracı değildir. Bu teknolojiler, finansal zeka, stratejik çeviklik ve sürdürülebilir büyüme için sağlam bir zemin hazırlar. Değişimi bir zorluk olarak değil, daha akıllı ve dayanıklı bir organizasyon inşa etme fırsatı olarak görmek, geleceğin liderlerini bugünün takipçilerinden ayıracaktır. Dijital dönüşüm yolculuğunuzdaki düşüncelerinizi ve deneyimlerinizi paylaşarak bu dinamik tartışmanın bir parçası olun.
  • Eylül 25 2025
  • Sercan Tuner

ERP Entegrasyonunda Açık Bankacılık Devrimi

Açık Bankacılık ile Finansal Yönetimde Yeni Bir Çağ Finansal yönetim, işletmelerin en kritik operasyonlarından biridir. Manuel veri girişi ve gecikmeli raporlar, karar alma süreçlerini yavaşlatır. Açık bankacılık, bu zorlukları ortadan kaldıran devrimci bir yaklaşımdır. ERP sistemleriyle entegre olduğunda, işletmelere finansal verileri üzerinde eşi benzeri görülmemiş bir kontrol ve anlık görünürlük sunar. Açık Bankacılık Nedir ve […]

Devamını Oku
Finansal teknolojiler, iş dünyasının kurallarını yeniden yazıyor. Bu dönüşümün merkezinde, işletmelerin finansal operasyonlarını kökten değiştiren Açık Bankacılık devrimi yer alıyor. Gelin, bu güçlü inovasyonun ERP sistemleriyle nasıl birleşerek verimliliği yeni bir boyuta taşıdığını birlikte inceleyelim.Açık Bankacılık Nedir ve İşletmeler İçin Neden Önemlidir?Açık bankacılık, bankaların müşteri verilerini, müşterinin onayıyla, üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarına API'lar (Uygulama Programlama Arayüzleri) aracılığıyla açmasını sağlayan bir finansal hizmet modelidir. Bu model, finansal verilerin güvenli bir şekilde paylaşılmasına olanak tanıyarak yeni ürün ve hizmetlerin geliştirilmesine zemin hazırlar. Geleneksel bankacılıkta veriler kapalı bir sistemde tutulurken, açık bankacılık bu duvarları yıkarak bir ekosistem yaratır. İşletmeler için bu durum, finansal yönetimde eşi benzeri görülmemiş bir şeffaflık ve kontrol anlamına gelir. Artık farklı bankalardaki hesapları tek bir platformdan yönetmek, ödemeleri otomatize etmek ve nakit akışını anlık olarak izlemek mümkündür. Bu inovasyon, özellikle KOBİ'lerin rekabet gücünü artırarak finansal hizmetlere daha kolay erişimlerini sağlar.ERP ve Açık Bankacılık Entegrasyonunun GücüKurumsal Kaynak Planlama (ERP) sistemleri, bir işletmenin muhasebe, satın alma, proje yönetimi, risk yönetimi ve tedarik zinciri operasyonları gibi temel iş süreçlerini bir araya getiren bir yazılım türüdür. Açık bankacılık API'larının modern ERP Çözümleri ile entegre edilmesi, bu sistemlerin potansiyelini en üst düzeye çıkarır. Bu entegrasyon sayesinde banka hesap hareketleri, POS işlemleri ve diğer finansal veriler otomatik olarak ERP sistemine akar. Manuel veri girişi ihtiyacı ortadan kalktığı için insan hatası riski minimize edilir. Finans departmanları, zamanlarını veri girmek yerine stratejik analiz ve karar alma süreçlerine ayırabilir. Özellikle ön muhasebe ve genel muhasebe süreçleri, bu entegrasyon sayesinde neredeyse tamamen otomatik hale gelir. Faturaların ödeme durumları, banka hesaplarıyla anlık olarak eşleştirilir ve nakit akışı tabloları saniyeler içinde güncellenir. Bu durum, finansal sağlığın anlık bir fotoğrafını çekmeyi mümkün kılar.Gerçek Zamanlı Veri Akışının Operasyonel Verimliliğe Etkisiİş dünyasında zaman, en değerli kaynaktır. Açık bankacılık ve ERP entegrasyonu, işletmelere bu değerli kaynağı geri kazandırır. Gerçek zamanlı veri akışı sayesinde, yöneticiler her an güncel finansal raporlara erişebilir. Bu, ani piyasa değişikliklerine veya beklenmedik nakit akışı sorunlarına karşı hızlı reaksiyon gösterme kabiliyetini artırır. Örneğin, bir tedarikçiye yapılması gereken acil bir ödeme için hangi banka hesabında yeterli bakiye olduğu anında görülebilir. Fortune Business Insights raporuna göre, küresel açık bankacılık pazarının 2030 yılına kadar 123.7 milyar dolara ulaşması bekleniyor. Bu istatistik, teknolojinin KOBİ'lerden büyük kurumsal yapılara kadar ne kadar geniş bir etki alanı yarattığını ve operasyonel verimliliği artırma potansiyelini açıkça ortaya koyuyor. Süreçlerdeki bu otomasyon, işletmelerin daha çevik, esnek ve rekabetçi olmasını sağlar.Güvenlik ve Uyum: API Teknolojileri ve StandartlarFinansal verilerin paylaşımı söz konusu olduğunda güvenlik, en önemli önceliktir. Açık bankacılık sistemleri, bu konuda son derece katı standartlara tabidir. Türkiye'de TCMB (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) tarafından belirlenen standartlar ve Avrupa'daki PSD2 (İkinci Ödeme Hizmetleri Direktifi) gibi düzenlemeler, veri paylaşımının güvenli bir çerçevede yapılmasını zorunlu kılar. Güvenli veri transferi, çok faktörlü kimlik doğrulama, veri şifreleme ve yetkilendirme protokolleri gibi ileri düzey güvenlik önlemleriyle donatılmış API'lar kullanılarak gerçekleştirilir. Bu sayede, işletme verilerinin sadece yetkili uygulamalar tarafından ve belirli bir amaç için erişilebilir olması garanti altına alınır. Bu düzenlemeler, hem son kullanıcıyı hem de işletmeyi siber tehditlere ve dolandırıcılık girişimlerine karşı korur.Fintech'in Geleceği: Yapay Zeka ve Blockchain EntegrasyonlarıAçık bankacılık, fintech ekosistemindeki dönüşümün sadece bir başlangıcıdır. Gelecekte, yapay zeka (AI) ve blockchain gibi teknolojilerin bu altyapı üzerine inşa edildiğini göreceğiz. Yapay zeka algoritmaları, ERP sistemine akan anlık finansal verileri analiz ederek gelecekteki nakit akışını tahmin edebilir, potansiyel riskleri önceden tespit edebilir ve yatırım fırsatları önerebilir. MarketsandMarkets tarafından yapılan bir araştırmaya göre, fintech sektöründe yapay zeka pazarının 2026 yılına kadar yıllık .37 bileşik büyüme oranıyla 26.67 milyar dolara ulaşacağı öngörülmektedir. Bu, yapay zeka destekli akıllı finansal asistanların ve otomatize edilmiş risk yönetim sistemlerinin yaygınlaşacağının bir işaretidir. Blockchain teknolojisi ise, işlemlerin daha şeffaf, güvenli ve değiştirilemez bir şekilde kaydedilmesini sağlayarak finansal ekosisteme yeni bir güven katmanı ekleyebilir.ERP Entegrasyonu İçin 3 Stratejik İpucuAçık bankacılık ve ERP entegrasyonundan en iyi şekilde yararlanmak için stratejik bir yaklaşım benimsemek önemlidir. İşte bu süreçte size yol gösterecek üç ipucu:Doğru ERP Çözümünü Seçin: Mevcut ve gelecekteki iş ihtiyaçlarınızı karşılayacak, esnek ve ölçeklenebilir bir ERP sistemi tercih edin. ERP sağlayıcınızın modern API teknolojilerini desteklediğinden ve açık bankacılık platformlarıyla sorunsuz bir şekilde entegre olabildiğinden emin olun. Doğru ERP seçimi hakkında daha fazla bilgi edinin.API Entegrasyon Kapasitesini Değerlendirin: Entegrasyon sürecinin teknik detaylarını ve maliyetlerini önceden araştırın. Kullanıcı dostu ve iyi belgelenmiş API'lar sunan, aynı zamanda güçlü teknik destek sağlayan iş ortaklarıyla çalışmayı hedefleyin. Bu, entegrasyonun hızlı ve sorunsuz ilerlemesini sağlar.Güvenliği Önceliklendirin: Çalışacağınız tüm üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarının ve ERP çözümünüzün uluslararası güvenlik standartlarına (ISO 27001 gibi) ve yerel düzenlemelere (TCMB, KVKK) tam uyumlu olduğunu doğrulayın. Veri güvenliği protokollerini ve şifreleme standartlarını dikkatle inceleyin.İnsan Kaynakları ve Finans Yönetiminin BütünleşmesiERP sistemlerinin gücü, farklı departmanları tek bir platformda birleştirebilmesinden gelir. Açık bankacılık entegrasyonu, sadece finans departmanını değil, insan kaynakları (İK) departmanını da doğrudan etkiler. Örneğin, maaş ödemeleri süreci bu entegrasyonla tamamen otomatikleştirilebilir. İK departmanı, ERP sistemi üzerinden maaş bordrolarını onayladığı anda, açık bankacılık API'ları aracılığıyla ilgili ödemeler banka sistemine otomatik olarak iletilir ve çalışanların hesaplarına anında yansır. Bu, hem İK hem de muhasebe departmanlarının iş yükünü azaltır hem de ödeme süreçlerindeki gecikmeleri ve hataları ortadan kaldırır. Bu bütünleşik yapı, kurum hafızasının güçlenmesine ve veriye dayalı stratejik kararların alınmasına olanak tanır.Dijital dönüşüm bir varış noktası değil, sürekli bir yolculuktur. İşletmenizin finansal potansiyelini en üst düzeye çıkarmak için bu yenilikçi adımı atmaktan çekinmeyin. Deneyimlerinizi paylaşmak ve bu heyecan verici alandaki diğer profesyonellerle bağlantı kurmak için topluluğumuza katılın.
  • Eylül 19 2025
  • Sercan Tuner

Finansal İnovasyon: Açık Bankacılık ve ERP Entegrasyonu

Finansal teknolojiler, iş dünyasının kurallarını yeniden yazıyor. Bu dönüşümün merkezinde, işletmelerin finansal operasyonlarını kökten değiştiren Açık Bankacılık devrimi yer alıyor. Gelin, bu güçlü inovasyonun ERP sistemleriyle nasıl birleşerek verimliliği yeni bir boyuta taşıdığını birlikte inceleyelim. Açık Bankacılık Nedir ve İşletmeler İçin Neden Önemlidir? Açık bankacılık, bankaların müşteri verilerini, müşterinin onayıyla, üçüncü taraf hizmet sağlayıcılarına API’lar […]

Devamını Oku

DİA ERP Vadeli İşlem Takibi Nasıl Yapılır?

Vadeli İşlemler Nasıl Takip Edilir? Vadeli işlemlerinizi takip edebilmek için “Ödeme Planı” modülü kullanılmalıdır. Ancak Ödeme Planı lisansa tabidir. Lisansınızda ödeme planı (odep) olup olmadığını üyelik işlemlerinden kontrol edebilirsiniz. DİA ERP Ödeme Planı Nedir? Ne İşe Yarar? Kullanımı Nasıldır? Nedir? DİA ERP programında bulunan ödeme planı modülü alış, satış faturalarınızın, cari fişlerinizin, kasa fişlerinizin ödeme […]

Devamını Oku
KREDİ KARTI

DİA ERP İş Yeri Kredi Kartı: Özellikler ve Kullanım

Merhaba, Size İş Yeri Kredi Kartı Fişi modülü ile ilgili detayları sunarak, şirketinizin finansal süreçlerini daha etkili bir şekilde yönetmenize yardımcı olacağım. Bu yeni özellik, kredi kartı işlemlerinizi daha kolay ve verimli bir şekilde kaydetmenizi, takip etmenizi ve raporlamanızı sağlar. İş Yeri Kredi Kartı Fişi ile Neler Yapabilirsiniz? Kredi Kartlarını Ayrı Ayrı Kaydedin Artık asıl […]

Devamını Oku